Suomeen tuleville nettikasinoille tuli nyt aika selvä viesti: valvonta ei tule olemaan kevyttä.
Poliisihallitus julkaisi uuden ohjeistuksen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. Se on suunnattu erityisesti toimijoille, jotka valmistautuvat Suomen lisenssimarkkinalle.
Ajankohta ei ole sattumaa. Rahapelimarkkina on avautumassa, ja samalla viranomaiset haluavat varmistaa, että pelisäännöt ovat selvät heti alusta alkaen.
Laiminlyönneistä voi seurata kovia sanktioita – sakkoja, lisenssin menetys tai pahimmillaan rikosoikeudellisia seuraamuksia.
Kaikkia ei syynätä samalla tavalla
Ohjeistuksen ydin on riskiperusteinen valvonta.
Käytännössä tämä tarkoittaa, että:
- matalan riskin pelaajilta vaaditaan vähemmän
- korkean riskin tapauksissa tarkistukset menevät selvästi pidemmälle
Kaikkia ei siis käsitellä samalla kaavalla, vaan kasinoiden pitää arvioida riskiä tapauskohtaisesti.
Korkeamman riskin peleiksi on nostettu:
- vedonlyönti
- pokeri
- kasinopelit
Näissä rahan liike on nopeampaa ja väärinkäytösten mahdollisuudet suuremmat.
Lisäksi tarkkailussa ovat esimerkiksi:
- useat pelitilit
- kolmansien osapuolien käyttö
- epätavallinen pelikäyttäytyminen
2 000 euron raja ja lisää kysymyksiä pelaajalle
Pelaajalle näkyvin muutos liittyy tunnistautumiseen ja taustaselvityksiin.
Tietyissä tilanteissa kasino voi kysyä:
- tulotasoa
- ammattia
- varojen alkuperää
Erityisesti yksi raja nousee esiin:
jos panokset tai voitot ylittävät 2 000 euroa, tarkistuksia pitää kiristää.
Samalla vahva sähköinen tunnistautuminen pysyy keskeisenä osana pelaamista. Käytännössä pankkitunnuksiin perustuva kirjautuminen on viranomaisen näkökulmasta edelleen suositeltu malli.
“Velvoitteet pitää ymmärtää etukäteen”
Poliisihallituksen ylitarkastaja Krista Medjeral korostaa, että kyse ei ole pelkästä muodollisuudesta.
Toimijoiden pitää:
- tehdä oma riskiarvio
- tuntea asiakkaansa
- ilmoittaa epäilyttävistä liiketoimista
Ja nämä on oltava kunnossa jo ennen toiminnan aloittamista.
Lisenssijärjestelmä tuo lisää painetta
Uusi lisenssimalli tuo Suomeen uusia toimijoita – ja samalla uusia riskejä.
Kun pelaajia voidaan hyväksyä myös Suomen ulkopuolelta, rahanpesun mahdollisuudet kasvavat. Tämä näkyy suoraan siinä, kuinka tarkkaa valvontaa operaattoreilta odotetaan.
Mitä tämä tarkoittaa käytännössä?
Lyhyesti:
- enemmän KYC-tarkistuksia
- enemmän kysymyksiä rahasta
- herkempi reagointi poikkeavaan pelaamiseen
Pelaajalle tämä voi tarkoittaa lisäselvityksiä ja joskus viiveitä.
Operaattorille se tarkoittaa yhtä asiaa: virheisiin ei ole enää varaa.
Kuva: Wikimedia Commons
